Qual a melhor? Um guia comparativo das maquininhas de cartão

Por Miriam Barros

Você já foi em algum lugar que não aceitava cartões?

Quando isso acontece e não temos dinheiro no bolso, a situação se complica, concorda?

Atualmente, se você não aceita cartões de crédito e débito em seu estabelecimento, está perdendo uma grande chance de captar novas fontes de renda e novos clientes para a sua empresa.

E, com o avanço da tecnologia, a variedade de opções de operadoras de maquininhas de cartão é bastante significativa!

Assim, o empreendedor pode escolher entre as diversas possibilidades existentes no mercado.

E aqui surge uma grande dúvida de muitos empresários:

Qual a melhor maquininha de cartões para o meu estabelecimento?

Para auxiliá-lo nesta escolha, nós montamos um guia completo, apontando as características das principais opções de máquinas para recebimento com distribuição no mercado brasileiro.

Então, se você ainda não aceita cartões em sua empresa, mude o quanto antes este quadro!

Para se ter uma ideia, a Associação Brasileira das Empresas de Cartões de Crédito e Serviços (Abecs) registrou um crescimento de mais de 12% em 2017 no mercado de cartões.

De acordo com a pesquisa, o Brasil é um dos países que mais utiliza o ‘dinheiro plástico’ para pagamentos em todo o mundo.

Aproveitando a deixa...

Indicamos também a leitura sobre a diferença entre maquininhas POS e TEF.

Provavelmente o assunto vai te ajudar a compreender ainda mais sobre qual caminho seguir.

Vamos lá?

 

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 Neste post, você vai ver...

 

Comparando as principais maquininhas de cartão do mercado

Em nossa guia comparativo das maquininhas de cartão, analisamos informações e pontos de destaque de 7 das principais marcas que operam no Brasil: PagSeguro, Cielo, Rede, Santander, iZettle, Payleven e Sumup.

Esta análise vai te oferecer um panorama completo do mercado de operações com crédito e débito no Brasil.

O guia lhe auxiliará a definir qual a melhor maquininha de cartões para o seu estabelecimento!

Acompanhe agora mesmo e conquiste novos consumidores. :)

PagSeguro

Começamos a nossa lista pela maquininha de cartões do PagSeguro. Já falamos sobre ela em outro momento no nosso blog e achamos que você poderia se interessar!

Conhecida como uma das principais ferramentas online para pagamentos eletrônicos e transações na internet, o PagSeguro, empresa do Grupo UOL, oferece 4 modelos de máquinas de cartão:

Moderninha Pro

A Moderninha Pro pode ser considerada a máquina de cartões mais completa do PagSeguro.

Custando R$718,80 e podendo ser parcelada em até 12 x de R$ 59,90, a Moderninha Pro oferece ótimo custo-benefício.

Não possui taxa de adesão, nem aluguel.

Veja algumas das principais características deste modelo:

Aceita as principais bandeiras: Débito – Mastercard, Visa, Elo; Crédito – Hiper, Hipercard, Mastercad, Visa, Diners; Voucher – Alelo, Sodexo, Ticket, VR;

Taxas de cartão de crédito: 3,19% (à vista), 3,79% (parcelado)*;

Prazo de recebimento dos cartões de crédito: 30 dias;

Taxas de cartão de débito: 1,99%

Prazo de recebimento dos cartões de débito: 1 dia útil;

Sem necessidade de smartphone ou tablet;

Conexão por WiFi, Bluetooth e chip;

Envio de comprovante impresso ou via SMS;

Plano de dados e chip inclusos;

Envio do aparelho com frete grátis;

Possibilita o parcelamento das vendas em até 12 vezes;

Bateria com duração de até 6 horas;

Garantia de 5 anos.

*Cartões Diners e American Express possuem, respectivamente, taxas de crédito de 3,59% e 4,19%

Moderninha Plus

A Moderninha Plus é um dos modelos mais populares do PagSeguro.

Surgiu em substituição à Moderninha WiFi.

De valor mais acessível, este modelo custa R$ 346,80 à vista e pode ser parcelado em até 12x 28,90.

É recomendado para empreendedores que estão iniciando seus negócios e tem volume de vendas médio.

Sua principal diferença em relação ao modelo Pro é não contar com a opção de envio do comprovante impresso.

Veja outras características:

Aceita as principais bandeiras: Débito – Mastercard, Visa, Elo; Crédito – Hiper, Hipercard, Mastercad, Visa, Diners; Voucher – Alelo, Sodexo, Ticket, VR;

Taxas de cartão de crédito: 3,19% (à vista), 3,79% (parcelado)*;

Prazo de recebimento dos cartões de crédito: 30 dias;

Taxas de cartão de débito: 1,99%

Prazo de recebimento dos cartões de débito: 1 dia útil;

Sem necessidade de smartphone ou tablet;

Conexão por WiFi e chip;

Envio de comprovante por e-mail ou via SMS;

Plano de dados e chip inclusos;

Envio do aparelho com frete grátis;

Possibilita o parcelamento das vendas em até 12 vezes;

Bateria com duração de até 10 horas;

Garantia de 5 anos.

*Cartões Diners e American Express possuem, respectivamente, taxas de crédito de 3,59% e 4,19%

Quer saber mais sobre a Máquina Moderninha? É pra já!

Minizinha

A Minizinha do PagSeguro é uma excelente opção para quem está iniciando um negócio, tem um baixo volume de vendas, mas já deseja oferecer pagamentos via cartões de crédito, débito e até voucher.

A Minizinha custa R$ 68,40 e pode ser parcelada em até 12x de R$5,70.

Conheça as especificações deste modelo:

Aceita as principais bandeiras: Débito – Mastercard, Visa, Elo; Crédito – Hiper, Hipercard, Mastercad, Visa, Diners; Voucher – Alelo, Sodexo, Ticket, VR;

Taxas de cartão de crédito: 3,19% (à vista), 3,79% (parcelado)*;

Prazo de recebimento dos cartões de crédito: 30 dias;

Taxas de cartão de débito: 1,99%

Prazo de recebimento dos cartões de débito: 1 dia útil;

Sem necessidade de smartphone ou tablet;

Conexão por WiFi e chip;

Envio de comprovante por SMS;

Possibilita o parcelamento das vendas em até 12 vezes;

Bateria com duração de até 10 horas;

Cartões de tarja devem contar com digitação dos dados via app;

Garantia de 5 anos.

*Cartões Diners e American Express possuem, respectivamente, taxas de crédito de 4,99% e 5,59%

Minizinha Chip

Uma das opções mais baratas do mercado de máquinas de cartão!

A Minizinha Chip custa apenas R$ 238,80 e pode ser parcelada em até 12 vezes de R$ 19,90.

Para realizar transações com este modelo, o empreendedor precisará de um aparelho de celular ou tablet.

Conheça as especificações:

Aceita as principais bandeiras: Débito – Mastercard, Visa, Elo; Crédito – Hiper, Hipercard, Mastercad, Visa, Diners; Voucher – Alelo, Sodexo, Ticket, VR;

Taxas de cartão de crédito: 3,19% (à vista), 3,79% (parcelado)*;

Prazo de recebimento dos cartões de crédito: 30 dias;

Taxas de cartão de débito: 1,99%

Prazo de recebimento dos cartões de débito: 1 dia útil;

Precisa de smartphone ou tablet;

Conexão por Bluetooth;

Envio de comprovante por SMS ou E-mail;

Possibilita o parcelamento das vendas em até 12 vezes;

Bateria com duração de até 4 horas;

Cartões de tarja devem contar com digitação dos dados via app;

Garantia de 5 anos.

*Cartões Diners e American Express possuem, respectivamente, taxas de crédito de 4,99% e 5,59%

Cielo

A Cielo é um dos principais nomes do mercado de transações via cartão de crédito e débito.

Oferece um grande número de opções de máquinas de cartão (Cielo Mobile, ZIP, LIO, Com Fio e Sem Fio), geralmente voltadas para negócios e empresas com alto volume de vendas e já estabelecidas no mercado.

Possui ótima qualidade de conexão e é uma das poucas máquinas que oferece a opção de recarga de celular.

A Cielo trabalha com o modelo de assinaturas e é uma das operadoras que aceita a quantidade mais ampla de bandeiras de cartão no país.

Neste comparativo, você pode conferir as características de dois planos da Cielo:

 

Cielo Controle

Saldo das vendas via débito em até dois dias na conta;

Saldo das vendas via crédito em até 31 dias na conta.

Aluguel: a partir de R$ 69,90;

Taxas de débito, crédito e parcelamento: inclusas no aluguel;

Depósito do saldo: conta corrente.

 

Planilha Controle de cartões

Cielo Livre

Máquina sem aluguel para faturamento mínimo de 2 mil reais por mês.

Saldo das vendas via débito em até dois dias na conta;

Saldo das vendas via crédito em até 31 dias na conta.

Aluguel: sem mensalidade;

Taxa de débito: 3,38%;

Taxa de crédito: 5,98%

Taxa de parcelamento: 6,58% + 3,49% por parcelas extras

Depósito do saldo: conta corrente.

Rede

Empresa do Banco Itaú, a Rede é outra grande marca do mercado de soluções para transação via cartões de crédito e débito.

Possui uma série de opções de máquinas, desde as tradicionais (com fio, sem fio e PinPad), passando pelo modelo avançado Smart Rede, a maquininha sem celular Pop Rede e o leitor de cartão Mobile Rede.

Confira nosso guia completo sobre as máquinas Rede!

Conheça as características centrais dos principais modelos da Rede:

 

Com fio, Sem fio e PinPad

As opções tradicionais da Rede são os modelos: PinPad, com fio e sem fio.

Perfeitos para negócios com grande fluxo de vendas, as maquininhas possuem uma rede GPRS e/ou Wi-Fi com conexão via linha telefônica fixa ou banda larga com conexão via linha telefônica fixa.

Características:

Opções: com fio, sem fio e PinPad;

Possibilidade de Integração com ponto de venda ou solução TEF;

Mensalidades variáveis de acordo com o ramo do negócio, faturamento e análise de crédito;

Taxa de adesão: R$ 69,90;

Aluguéis:

Máquina de cartão Rede sem fio GPRS e o modelo com fio via linha telefônica: Preço Único;

Máquina de cartão Rede GPRS + Wi-Fi: R$164,00;

Máquina de cartão Rede Linha fixa: Preço Único;

Máquina de cartão Rede Banda larga: R$129,00;

Máquina de cartão Rede PinPad: R$44,00 além de R$28,00 de taxa de conectividade.

 

Smart Rede

Com design bastante inovador, o modelo Smart da Rede conta com a possibilidade de integração a aplicativos, como o Internet Banking do Itaú.

Não precisa de celular ou linha telefônica ao utilizar chip para conexão à internet.

Características:

Conexões: 3G, Wi-Fi ou cabo Ethernet (IP banda larga);

Aceita pagamentos NFC (por aproximação);

Conta com leitor de QR Code e Código de Barras;

Impressão de Recibos;

Taxas: negociadas diretamente com o cliente e sujeitas a avaliação.

 

Mobile Rede

Com valores de aquisição mais acessíveis e sem contar com custo fixo, a Mobile Rede é uma opção interessante para microempreendedores e vendedores autônomos, com menor volume de vendas.

Com esse equipamento é possível transformar o celular ou tablet em uma maquininha de cartão para recebimento de pagamentos com cartão de crédito, débito e refeição em qualquer lugar.

Características:

Recebimento das vendas via crédito e débito: em até 2 dias úteis na Conta Corrente;

Aluguel: R$ 29,90;

Taxa para as vendas via débito: 2,99%

Taxa para crédito à vista: 6,50%;

Taxa para crédito parcelado: 8,50%;

Conexão: 3G/4G ou WiFi;

Principais bandeiras do mercado são aceitas;

Possibilidade de gerenciamento das vendas via aplicativo;

Bateria com duração de 72 horas.

 

Planilha Fluxo de Caixa

Santander

Conhecidas como Vermelhinhas, as máquinas de cartão GetNet (empresa de tecnologia do Grupo Santander) são uma excelente opção do mercado para quem busca praticidade e uma boa rede de suporte.

A  Vermelhinha dispõe de serviços para apoiar a gestão dos negócios e canais de atendimento (Central de Relacionamento 24 horas por dia; Facebook, App GetNet e Portal exclusivo).

A GetNet está entre as três maiores empresas de pagamentos eletrônicos no Brasil, sendo reconhecida como a 4ª maior adquirente na América Latina e 2 ª maior empresa em número de transações pela internet.

Para saber mais sobre as máquinas de cartões Santander, visite nosso guia!

Características centrais das vermelhinhas:

Principais modelos - maquininha com acesso e transmissão de dados discado (linha telefônica fixa), GPRS móvel, Bluetooth ou banda larga;

Custos de aquisição – desde modelos sem taxa de adesão até modelos por R$ 358,80 (valor pode ser parcelado em até 12 vezes);

Mensalidades – desde modelos sem mensalidade até planos por R$ 74,50, por exemplo;

Saldo das vendas em conta corrente no prazo de 30 dias, podendo ser antecipado;

Necessário ter conta jurídica no Santander;

Bandeiras aceitas: MasterCard, Visa, Elo, Amex, Hiper, Hipercard, Banescard, VerdeCard, Sorocred, Calcard, BigCard, Fortbrasil, Maxxcard, Syspro, CredSystem, Praticard, Cobal, NovoCard, MinasCred e Sofnex MettaCard; os vouchers Alelo, Goodcard, Sodexo, Ticket e VR; e, para combustíveis, Ticket Log (Ticket Car e Ecofrotas) Visa, MasterCard, Elo, Amex, Good Card, Hiper, HiperCard, Ticket e Alelo.

 

iZettle

Para quem deseja uma máquina de cartões sem mensalidade e aluguel e com taxas de transação acessíveis, a maquininha da iZettle – empresa sueca que opera no Brasil há 4 anos - é uma opção muito interessante.

Prática e moderna, a promessa da iZettle é oferecer transações até 25% mais rápidas.

Além disso, a iZettle oferece uma plataforma de gerenciamento do negócio, que permite fazer relatórios detalhados das vendas para fins gerenciais, de caixa e contábeis.

Para isso, basta criar uma conta de usuário, comprar o leitor de cartões pelo site e baixar o aplicativo no smartphone ou tablet.

Veja as principais características da marca:

Possibilidade de aquisição com CPF ou CNPJ;

Custo de aquisição: 12 vezes de R$ 14,90 ou R$ 178,80 à vista;

Depósito das vendas em até dois dias úteis em poupança ou conta corrente;

Bandeiras: Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro, Elo, Hipercard, Hiper e American Express;

Taxas: 2,39% (Débito); 4,99% (Crédito) + 1,99% por parcela.

 

Payleven

Outra opção sem mensalidade, a Payleven está presente em mais de dez países e oferece opções de pagamento perfeitas para o pequeno empreendedor.

Com modelo de funcionamento via Bluetooth, a Payleven não exige conta bancária, uma vez que os recebimentos podem ser realizados em cartão pré-pago da própria empresa.

Veja as principais características da marca:

Custo de aquisição: 12 vezes de R$ 9,90 ou R$ 118,80 à vista;

Depósito das vendas em até dois dias úteis em poupança, conta corrente ou cartão pré-pago;

Bandeiras: Visa, Mastercard, ELO e Hipercard;

Taxas: 2,49% (Débito); 4,19% (Crédito) + 2,49% por parcela;

Frete gratuito para envio da máquina.

 

Sumup

E para concluir nosso guia comparativo de maquininhas de cartão, separamos uma última marca que não cobra mensalidades dos usuários: a Sumup, empresa alemã que oferece modelos com ou sem conexão com celular e dois diferentes planos para os usuários – econômico e acelerado.

Veja as principais características da marca:

Custo de aquisição: 12 vezes de R$ 5,70 ou R$ 68,40 à vista / Sumup Super 12 vezes de R$ 19,90 ou R$ 238,80 à vista;

Depósito das vendas em até um dia útil em conta corrente ou cartão pré-pago;

Bandeiras: Visa, Mastercard, ELO e Hipercard;

Taxas: 2,3% (Débito); 4,6% (Crédito) + 3,1% por parcela;

Recibo via SMS;

Frete gratuito para envio da máquina.

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Depois de todas essas informações, resta saber: ficou claro qual a melhor opção para o seu negócio?

Você pode mergulhar ainda mais no assunto acessando o post que fizemos justamente sobre esse impasse! ;)

Obviamente, são muitos parâmetros para serem comparados!

Caso você ainda esteja com dúvidas, não se desespere.

Estamos aqui para te ajudar a encontrar a melhor solução para seu empreendimento!

Por isso, entre em contato conosco para que possamos entender melhor o cenário em que você está inserido!

Dessa forma, podemos encontrar juntos a receita ideal para o futuro de sua empresa.

O importante é se unir à modernização, com o intuito de facilitar ainda mais a sua vida e de todos os seus funcionários!