Planilha de Fluxo de caixa diário: passo a passo de como fazer

Por Ricardo Cici

Fundamental para a administração dos negócios, o fluxo de caixa é uma ferramenta indispensável para o acompanhamento financeiro das empresas.

Por meio dessa ferramenta é possível controlar todas as entradas e saídas monetárias, proporcionando uma visão precisa da situação administrativa e financeira do negócio.

O acompanhamento diário do fluxo de caixa auxilia não apenas no controle, mas principalmente na saúde do negócio. Pois, por meio do fluxo de caixa diário é possível identificar os problemas que levam a perda de recurso, aumentando as chances de reverter o quadro antes que se torne um problema irreversível.

A planilha de controle de caixa diário é uma ótima maneira de controlar as entradas e saídas de forma eficiente, evitando falhas e divergência de informações.

Com a planilha no Excel, é possível categorizar receitas e despesas, inserindo as informações manualmente, acompanhando a atualização automática do saldo.

Com fórmulas simples,  pré-determinadas nas células e uma estrutura prática, a planilha de fluxo de caixa é extremamente eficaz, sendo um instrumento para acompanhamento do desempenho diário do empreendimento.

Existem diversas dúvidas quanto a importância, eficácia e benefícios do acompanhamento diário do fluxo de caixa. Além disso, muitos empreendedores ainda não possuem uma planilha de acompanhamento padrão.

Pensando nisso, buscamos apresentar as vantagens do acompanhamento do fluxo de caixa diário, solucionando alguns dos principais questionamentos! 

#ConfereAi ;)

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Neste post, você vai ver:

Diga adeus às planilhas!

Se você chegou até aqui buscando uma planilha que vai te ajudar a controlar o seu fluxo de caixa, eu tenho uma ótima notícia! Primeiro: você está no lugar certo. Segundo: tenho algo ainda melhor que planilha para você. ;) Porém, se você deseja construir sua planilha, é só continuar no post que você vai aprender de forma bem fácil!

Por mais que as planilhas sejam ferramentas que podem quebrar um bom galho na sua rotina financeira, elas ainda estão passíveis de erros, além de tomarem muito tempo de quem precisa atualizá-las constantemente.

Pensando nisso, nós da Confere criamos uma ferramenta totalmente gratuita para que você possa controlar o seu fluxo de caixa de forma segura e sem dificuldades! 

Na ferramenta, você vai ter uma visão completa das entradas e saídas da sua empresa. Você poderá visualizá-las por dia ou mês.

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Você pode importar o seu extrato bancário na plataforma. Os dados de entradas e saídas serão automaticamente carregados e você poderá categorizar cada uma delas, para saber exatamente de que se trata cada lançamento.

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Você também pode cadastrar entradas e saídas de forma manual, ao inserir a data do recebimento, conta, categoria, título, valor do lançamento e uma breve descrição. Isso vai te ajudar a visualizar melhor o que cada movimentação indica!

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Também é possível cadastrar suas contas bancárias na plataforma. Basta preencher os dados do banco, agência, conta, saldo inicial, data do saldo inicial e de qual estabelecimento aquela conta é. Nós não temos acesso a sua conta, os dados são apenas para seu controle pessoal.

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A plataforma é totalmente gratuita e ideal para pequenas/médias empresas e contadores/assessores financeiros que desejam otimizar a sua rotina de trabalho! Para acessá-la, basta preencher o formulário dessa página e concluir o seu cadastro na ferramenta!

Quais são as vantagens do desenvolvimento da planilha de fluxo de caixa diário?

O acompanhamento das receitas e despesas é primordial para o sucesso dos negócios. São inúmeras as vantagens do acompanhamento do fluxo de caixa diário para a empresa.  Listamos algumas delas abaixo:

  • Melhor gerenciamento das contas a pagar e a receber: com o registro de todas as contas da empresa, oferece maior facilidade para controlar os prazos de pagamento e recebimento, evitando endividamentos. Além disso, o fluxo de caixa serve como uma ferramenta de precaução contra a inadimplência dos clientes;
  • Projeção de caixa: a partir do cadastro das contas na planilha de fluxo de caixa, é possível projetar com clareza a situação futura do orçamento;
  • Organização: com a segmentação de todas as receitas e despesas, indicando a origem de cada uma delas, é possível conseguir visualizar de uma forma simplificada os fatores que causam um maior impacto no orçamento.

Além disso, o controle de fluxo de caixa não auxilia apenas na administração do dinheiro e investimentos, mas também na análise das vendas de mercadorias e, claro, na mensuração de estoque. Essa é uma vantagem essencial em qualquer negócio, principalmente em nichos específicos, como produções de etiqueta código de barras.

Qual a função do fluxo de caixa diário?

Fluxo de caixa serve como um mecanismo de controle de todas as movimentações financeiras de entrada e saída do caixa da empresa.

Fazer este processo é absolutamente essencial para um controle financeiro eficiente. Além disso, por meio dele é possível manter a estabilidade do negócio.

Ainda é possível, como falamos anteriormente, fazer a projeção de crescimento do empreendimento, o que permite não só manter a estabilidade, mas trabalhar em sua evolução.

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É preciso realizar apenas o controle do fluxo de caixa diário?

O fluxo de caixa pode ser controlado de uma forma diária, semanal, mensal e até mesmo anual.

Porém, o registro diário ou semanal das receitas e despesas traz uma maior segurança no processo e reduz consideravelmente as chances de equívocos ou esquecimento no registro de informações relevantes para o seu caixa.

Nesse sentido, é importante ressaltar que o registro diário contribui com a visualização de pequenos gastos, desde a restauração de uma pequena falha em uma porta contra incêndio até a compra de um material de menor custo. 

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Com o fluxo de caixa diário é possível identificar a origem das movimentações?

Com o controle do seu fluxo de caixa é possível manter uma administração precisa, estando sempre atualizado sobre a situação financeira do empreendimento, o que facilita a identificação da origem de todos os gastos e recebimentos.

Outra característica interessante da identificação das movimentações é a relação das pequenas transações realizadas no fluxo de caixa, uma vez que é muito mais fácil esquecer da origem de um custo pequeno, como a contratação de mão de obra para realizar um reparo com corte a laser, por exemplo.

Além disso, a análise das receitas e despesas da empresa, auxilia no processo de tomada de decisões, a medida em que indica possíveis gastos excessivos que podem ser cortados do orçamento e verifica se a empresa encontra-se em boas condições para realizar novos investimentos.

Agora que as suas dúvidas já foram solucionadas, chegou a hora de desenvolver a planilha de fluxo de caixa para a sua empresa. Para isso, siga o passo a passo abaixo:

 

1º Passo: Estruturar a Planilha – Montar o Cabeçalho

Para iniciar a estruturação da planilha é necessário desenvolver um cabeçalho que contenha as informações primordiais. Para isso, é necessário inserir em cada coluna os títulos devidos.

As informações básicas que precisam conter na planilha de fluxo de caixa diário são: Saldo Anterior (valor em caixa no dia anterior); Saldo do dia (total em caixa no dia); Saldo Atual (soma do saldo anterior com o saldo do dia); Descrição (descrição da movimentação de entrada ou saída); Receita (valor das entradas); Despesa (valor das saídas); Movimento (Total de entrada/saída de cada movimentação).

Essas são as informações primordiais para o desenvolvimento de um fluxo de caixa prático e simples.

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2º Passo: Formatar as Colunas e Adicionar Cores

Para facilitar o preenchimento da planilha é necessário formatar as colunas e linhas.

Para isso, basta formatar as colunas “Saldo Anterior”, “Saldo do dia”, “Saldo atual”, “Receita”,  “Despesa” e “Movimento” como “Moeda” e a coluna “Descrição” como “Nome”.

Além disso, é possível colorir as linhas e colunas de acordo com a ordem e cor que se encaixe melhor para o negócio e facilite a identificação da informação no momento do preenchimento da planilha.

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3º Criar e Inserir a Fórmula SOMA – Coluna Movimento

Por se tratar de uma planilha simples, usaremos apenas a fórmula SOMA.

Para encontrar o total de “Movimento” em cada linha (diferença entra a entrada e saída), basta aplicar a fórmula na coluna “D”, para isso, é preciso subtrair o total de entrada do total de saídas, assim como mostra a imagem baixo:

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4º Criar e Inserir a Fórmula SOMA – Saldo do Dia

Assim como fizemos no passo anterior, para encontrar o total de “Saldo do dia”, basta inserir a fórmula SOMA e selecionar todas as linhas da planilha referentes a “Movimento”. Assim como mostra a imagem abaixo.

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5º Criar e Inserir a Fórmula SOMA – Saldo Atual

Para encontrar o “Saldo atual”, basta utilizar a fórmula SOMA para verificar a diferença entre o “Saldo anterior” e o “Saldo do dia”. Para isso, basta somar os valores de “C2” e “C3”, assim como mostra a imagem abaixo.

Lembrando que para encontrar o saldo anterior, basta inserir o sinal de igual na linha “C” e selecionar o “Saldo Atual” referente ao dia anterior. Para isso, é preciso que cada aba da planilha se referira a um dia da semana.

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Se você seguiu todos os 5 passos, a sua planilha está pronta! Agora basta preenchê-la com as movimentações diárias de caixa e acompanhar o fluxo diário.

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Ooou, se você quiser ainda mais facilidade, é só baixar nossa Planilha de Fluxo de Caixa:

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É importante, contudo, lembrar que as planilhas não deixam de ser uma forma de controle manual e que, por isso, tomam tempo para serem utilizadas.

É possível automatizar todos os processos que são feitos com planilha através de softwares de gestão financeira, capazes de facilitar e tornar mais rápido o trabalho do setor financeiro de qualquer empresa, resultando no aumento de produtividade do time!

Quer saber mais sobre estas soluções? Conheça a Confere!