A SumUp é uma empresa alemã que iniciou seus serviços oferecendo soluções de pagamentos, como maquininhas de cartão, para os pequenos empreendedores que estavam iniciando suas vendas em cartão.
Presente em mais de 30 países, incluindo Inglaterra, Chile, Brasil e Estados Unidos, a empresa conta com três soluções de pagamento que se adequam à realidade de diversos empreendedores.
Num cenário em que o cartão tornou-se um meio de pagamento essencial para os estabelecimentos, escolher uma maquininha prática e financeiramente rentável é essencial.
Dito isso, caso você esteja pensando em iniciar suas vendas em cartão, é importante pesquisar as opções do mercado para entender qual é a opção de maquininha que mais se adequa ao seu negócio.
Então, sem mais delongas, vamos partir para a análise das soluções da SumUp! #ConfereAi
Sobre a SumUp
A SumUp é uma empresa de pagamentos móveis da Europa que desde 2013 oferece ao mercado brasileiro três tipos distintos de maquininhas de cartão sem aluguel.
Seus dois planos e dispositivos com detalhes técnicos diferentes buscam atender as necessidades de pequenas empresas, e as expectativas das médias e grandes corporações.
A SumUp conta com três maquininhas, pensadas para diversos cenários de empresas diferentes, aceitando as principais bandeiras do mercado: Visa, Visa Electron, Mastercard, Maestro, Hipercard, Elo, Hiper e Amex.
As maquininhas da SumUp podem ser compradas por pessoas físicas, jurídicas, MEI e autônomos. O processo é o mesmo para todos.
Com cadastro online, o solicitante precisa informar seus dados pessoais, o número de uma conta corrente ou poupança e enviar por e-mail comprovantes de residência e documento de identificação.
Caso você não possua conta bancária, há opção de usar a conta digital SumUp Bank e o seu cartão pré-pago.
Além disso, a empresa aceita contas digitais dos bancos: Stone, C6 Bank, Original, BMG, Inter, Banco do Brasil, Santander e Bradesco.
Para ativar a conta, um pequeno depósito deve ser feito, e em até dois dias úteis o processo é validado.
Este é um protocolo, que segundo a empresa, visa garantir a funcionalidade dos processos financeiros.
O comprador tem um período de 30 dias para devolução sem custo e justificativa. A conta pode ser transferida para outra pessoa ou encerrada.
Com frete gratuito, a SumUp efetua a entrega num prazo de 10 dias corridos, e os dispositivos possuem garantia de 10 anos.
Atendimento ao consumidor
A SumUp possui uma ótima reputação quando o assunto é atendimento ao cliente.
No site Reclame Aqui, a empresa possui o Selo RA 1000 e nota 9,0 no atendimento.
No seu histórico diz que a SumUp respondeu 97% das reclamações, solucionando 95,8% delas.
Junto a grandes nomes em 2019, como o PayPal e PagSeguro, a operadora foi premiada em quinto lugar na categoria Meio de Pagamento no Prêmio Época Negócios ReclameAQUI.
De acordo com a empresa, sua política de atendimento consiste em contar com agentes treinados para atender cada questão de forma personalizada.
Suporte gratuito para chargeback
O chargeback é um importante instrumento de segurança para o consumidor, mas que deve ser acompanhado com atenção pelos empreendedores.
Pensando, por exemplo, na realidade do comércio eletrônico, um alto índice de chargeback pode gerar problemas para a saúde financeira de um e-commerce, o qual precisa, inclusive, ficar atento a eventuais fraudes online.
Na prática, chargeback é a contestação de uma compra feita por meio de cartões de débito e crédito, quando o titular identifica inconsistências na transação.
O pedido de estorno, por sua vez, pode ser acionado em casos de clonagem, de rompimento de acordo entre lojista e consumidor ou até mesmo por engano.
Para os clientes SumUp há uma equipe antifraude acompanhando estas chamadas, com foco de investigar e analisar cada caso, para o vendedor não sair em prejuízo.
Este é um serviço gratuito, e uma das opções indicada pela empresa é o cuidado com o nome dado às transações.
Por exemplo: em vendas à vista com com recebimento em 30 dias, o nome da compra fica: “Allpago*Nome Fantasia do Negócio”.
Para as demais vendas o nome fica: “SumUp*Nome Fantasia do Negócio”.
O nome fantasia é escolhido no momento de cadastro da conta.
Modelos de maquininha da SumUp
Confira agora as principais maquininhas oferecidas pela SumUp:
SumUp Top
Este é um modelo de entrada, indicado principalmente para comerciantes que possuem um baixo volume de vendas.
Além disso, é o dispositivo mais barato. As características da SumUp Top são:
- Opera com celular;
- Conexão via Bluetooth;
- Bateria recarregável com duração média de um dia;
- Relatório de vendas no aplicativo;
- Opção de venda com link de pagamento.
SumUp On
A SumUp On se diferencia do modelo anterior por ter conexão via Wi-Fi ou Chip. A indicação é para empreendimentos que possuem um médio volume de vendas.
Características do aparelho:
- Conexão Wi-Fi e chip ilimitado;
- Bateria recarregável de longa duração;
- Mais velocidade nas transações;
- Relatório de vendas e envio de recibo;
- Pagamentos por aproximação, Pix e link de pagamento.
SumUp Total
Este modelo pode se encaixar com as expectativas de quem busca uma maquininha de cartão para vendas em delivery e ponto de venda físico.
A SumUp Total já atende vendas com volume médio a alto. Suas características são:
- Conexão wi-fi e chip ilimitado;
- Impressão de comprovantes de venda;
- Bateria recarregável com duração de 24 horas;
- Relatórios na maquininha ou aplicativo;
- Pagamentos por aproximação, Pix e link de pagamento;
Taxas da SumUp
As taxas da SumUp são atrativas para empresas que não possuem faturamento tão alto.
Existem dois tipos de plano para crédito: o antecipado, que conta com antecipações e recebimento de vendas parceladas, e o plano econômico, que funciona de acordo com a forma tradicional do mercado.
O plano antecipado aplica taxas de 4,60% para crédito à vista +1,50% por cada parcela e você recebe em 1 dia útil pelas suas vendas.
Já o plano econômico possui taxa de 3,10% para crédito à vista e 3,90% de 2x à 12x para as parcelas, com recebimento a partir de 30 dias.
Para ajudar os novos empreendedores, a SumUp possui um programa de 1% de taxa de débito e crédito à vista nos três primeiros meses de uso, ou até completar R$20 mil em vendas.
Ao fim desse período, a taxa de débito passa a ser 1,90% com recebimento em 1 dia útil.
No plano econômico, o cliente recebe em parcelas a partir de 30 dias.
Ou seja, se ele realizar uma venda parcelada em 5x, ele vai receber a primeira parcela em 30 dias, a segunda em 60 dias e assim em diante.
A taxa é de 3,10% à vista e 3,90% de 2 a 12 parcelas.
Para verificar a tabela das taxas, é preciso levar em conta seu faturamento mensal. No site da SumUp é possível ver um resumo das taxas aplicadas.
Suas taxas são competitivas, e um dos pontos negativos que poderíamos citar é a pouca quantidade de bandeiras aceitas, além de não aceitar vouchers (vale-alimentação e vale-refeição).
Mesmo assim, as bandeiras aceitas são as mais utilizadas no mercado brasileiro, o que pode facilitar o dia a dia de muitos empreendedores.
As bandeiras aceitas são: Visa, Mastercard, Elo, Hipercard, Hiper e Amex.
Em contrapartida, o portal da SumUp é bastante sintetizado, sem acúmulo de informações e muito intuitivo. A pegada simples e direta ajuda bastante na navegação.
No menu, existem as sessões de vendas, funcionários, pedir máquina, suporte e configurações.
Serviços e produtos para clientes da SumUP
A conta digital SumUp Bank da empresa foi feita para que os usuários de suas maquininhas pudessem receber o dinheiro das vendas.
Os serviços da conta são disponibilizados para qualquer maquininha, plano e cadastros com CPF ou CNPJ.
A maioria dos serviços são gratuitos e comuns a outras empresas, tais como:
- Consulta de saldo;
- Extratos;
- Acompanhamento de vendas;
- Pagamento de contas e boletos;
- Até 5 transferências TED;
- PIX;
- Saques em Bancos 24 Horas;
- Recarga do seu celular.
Os TEDs são gratuitos até a quinta transferência. Após esse número, é cobrada uma taxa de R$ 1,50 por operação.
O manejo da conta pode ser realizado pelo aplicativo da SumUp, compatível com os sistemas operacionais iOS e Android.
Para quem adquire este serviço, é dada a opção de um cartão pré-pago de bandeira Mastercard, com limite de compra e saque relativo ao valor em conta.
O cartão pode ser utilizado para saques em Bancos24horas, mas é cobrado um valor de R$ 5,90 por operação.
Além disso, o cartão aceita compras onlines e em lojas físicas.
Outra solução é o SumUp Link, uma solução da empresa que permite ao vendedor enviar links de pagamentos aos seus clientes.
Os pagamentos podem ser feitos por meio de crédito à vista ou parcelado, com celular e sem a necessidade de uma maquininha.
Para criar um link de pagamento, o processo consiste em entrar no aplicativo da operadora, digitar o valor da venda e esperar o link ser gerado automaticamente.
Os passos do processo são:
- Digite o valor;
- Escolha a forma de pagamento “Pagamento por Celular”;
- Informe se o pagamento será à vista ou parcelado (até 12 vezes);
- Escolha uma das três opções: “Mostrar QR Code”, “Enviar por WhatsApp” ou “Compartilhar seu link de pagamento”.
Com o processo concluído, este link pode ser enviado aos clientes por diversos canais, tais como: WhatsApp, SMS, e-mail e rede social, para que ele digite os dados do cartão de crédito, incluindo CVV.
O recebimento segue a mesma lógica da maquininha e do plano escolhido. Relembre as taxas:
- Débito: 1,9%
- Crédito: 4,6% (1-2 dias) e 3,1% (30 dias)
- Parcelado: 12x (antecipação) e 21,1% (1-2 dias)
Vale ressaltar que para receber em até dois dias, a taxa de crédito aplicada é de 4,99% mais 1,5% por parcela.
Controle suas vendas de cartão com a Confere!
Um dos erros mais recorrentes no controle financeiro é a falta de acompanhamento das taxas cobradas pelas operadoras de cartão e dos recebíveis.
Muitos lojistas desconhecem ou não controlam o valor das taxas das transações por bandeira, operadora e acabam correndo riscos financeiros.
Uma maneira de driblar isso é com a automação de processos. Este é um passo importante para deixar as operações da sua empresa mais eficientes.
As planilhas manuais, no geral, são muito complexas e podem acabar virando um obstáculo para a sustentabilidade financeira do seu negócio.
Já a conciliação de cartões automatizada permite um controle minucioso de cada operação de pagamento realizada via cartão de crédito ou débito.
Dessa forma, será possível acompanhar as taxas cobradas pelas operadoras com precisão, dando uma visão clara do fluxo de caixa.
Na Confere você consegue controlar e acompanhar todas as suas vendas e recebimentos em cartão.
É possível centralizar todas as informações de suas maquininhas e acompanhar as taxas cobradas por cada venda.
Além de ver quando irá receber cada parcela, poderá fazer sua conciliação bancária para saber se a operadora de cartão te pagou tudo de forma correta.
Na Confere você possui:
- Atualização automática de dados de vendas;
- Fluxo de Caixa sincronizado com maquininhas;
- Conciliação automática de vendas em cartão;
- Conferência automática de cobrança de taxas;
- Controle automático de recebimento de parcelas;
- Todas as suas maquininhas em um só lugar;
- Vendas de cartão em um só lugar;
- Visualização das vendas de todas as maquininhas juntas, sem complicação;
- Conferência das suas vendas de cartão e benefícios;
- Análise de qual maquininha realiza mais vendas;
- Comparação das vendas de cartão de seus estabelecimentos para saber onde está lucrando mais;
- Dados de vendas de todos os seus estabelecimentos em uma única plataforma.
Conclusão
Como podemos ver, a SumUp possui soluções que atendem diversos tipos de negócio, inclusive quem está iniciando as vendas por cartões e busca uma maquininha de cartão que atenda sua demanda.
Desde 2015, as vendas com cartão de crédito tiveram aumento de pelo menos 9% em relação ao ano anterior, segundo a Abecs.
Assim, para qualquer estabelecimento, disponibilizar duas ou mais opções de pagamento é um passo essencial para sua expansão, pois isso aumenta as chances de vendas.
Por isso, é preciso pensar estrategicamente e analisar as necessidades do seu negócio.
Feita esta análise, você poderá avaliar se a SumUp é ideal para o seu negócio, potencializando suas chances de sucesso no mercado!
